Правила использования банковских карт КБ «Долинск» (АО) в платежном приложении

 

1. Термины и определения

Термины, определения и сокращения для целей настоящих «Правил использования банковских карт КБ «Долинск» (АО) в платежном приложении» (далее – Правила) имеют следующие значения:

Банк –  Коммерческий банк «Долинск» (Акционерное Общество).

Держатель – физическое лицо, в том числе, уполномоченный представитель Клиента – юридического лица (за исключением кредитных организаций), на имя которого Банком на основании соответствующего заявления Клиента выпущена и предоставлена Карта для совершения операций по счету, обладающее полномочия на распоряжение денежными средствами на счете с использованием Карты.

Договор – договор о предоставлении и использовании Карты Банка, заключенный между Банком и Клиентом, на основании которого Банк открывает на имя Клиента банковский счет и выдает Карту Держателю. Настоящие Правила становятся неотъемлемой частью Договора с момента добавления Держателем Карты в Платежное приложение.

Карта – банковская карта платежной системы «Мир», эмитированная Банком.

Карточный токен – виртуальное представление Карты в Платежном приложении, хранящееся в Платежном приложении и используемое при осуществлении Держателем операции по Карте посредством технологии бесконтактных платежей.

Клиент – физическое лицо, юридическое лицо, индивидуальный предприниматель или лицо, занимающееся частной практикой, заключившее Договор с Банком.

Платежное приложение – предоставляемое поставщиком платежного приложения программное обеспечение на подключенном к информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" техническом устройстве (включая мобильный телефон, смартфон, планшетный компьютер), позволяющее Клиенту Банка составлять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств с использованием электронного средства платежа. Для целей настоящих Правил используется мобильное приложение MIR Pay, установленное держателем Карты на принадлежащем ему мобильном устройстве.

Поставщик – АО «НСПК», юридическое лицо, зарегистрированное в Российской Федерации, расположенное по адресу: 115184, г. Москва, ул. Большая Татарская, д.11.

Сайт – официальный сайт Банка https://www.bankdolinsk.ru/.

2. Общие положения

2.1. Настоящие Правила устанавливают порядок использование банковских карт (далее – Карта) Банка в Платежных приложениях, разработанных и предоставленных Поставщиками, для осуществления платежей с помощью принимаемых Карт Банка на мобильном устройстве (смартфоне, планшете и т.п.) с установленным Платежным приложением.

2.2. Банк как оператор по переводу денежных средств привлекает Поставщика на основании договора в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 №161-ФЗ «О национальной платежной системе».

2.3. Настоящие Правила являются соглашением между Держателем Карты и Банком.

2.4. Добавление, активирование или использование Карт в Платежном приложении означает, что Держатель Карты принимает и соглашается с настоящими Правилами. При этом отношения, возникающие у Держателей Карт с Поставщиками, операторами услуг беспроводной связи, а также иными лицами, оказывающими услуги, доступные посредством использования Платежного приложения, регулируются отдельными и самостоятельными соглашениями.

2.5. Банк с целью ознакомления Держателей Карт с текстом настоящих Правил доводит информацию о Правилах путем размещения актуального текста Правил на Сайте.

Банк вправе изменять и дополнять в одностороннем порядке настоящие Правила, за исключением случаев, когда одностороннее изменение Банком условий Правил запрещено законодательством.

Уведомление Держателей Карт об изменении и/или дополнении Правил осуществляется не позднее, чем за 1 календарный день до даты введения в действие новой редакции настоящих Правил, путем размещения новой редакции Правил на Сайте.

В случае несогласия с изменениями и/или дополнениями, внесенными в Правила, Держатель Карты должен удалить все Карты из Платежного приложения.

Держатель Карты обязуется самостоятельно знакомиться, не реже одного раза в два дня, с текущей редакцией Правил на Сайте, следить за изменениями и/или дополнениями, вносимыми Банком в Правила. Использование Карты в Платежном приложении в день введения в действия новой редакции Правил или после введения их в действие, свидетельствует о принятии держателем Карты Правил с учетом всех изменений и дополнений, действующих на дату проведения операции.

3. Добавление Карт в Платежное приложение

3.1. Для добавления Карты в Платежное приложение, необходимо следовать инструкциям Поставщика, а также иным инструкциям, утвержденным Банком (при наличии).
В целях добавления Карты в Платежное приложение Держатель самостоятельно устанавливает Платежное приложение на свое мобильное устройство, указывает реквизиты Карты, а также подтверждает ознакомление с настоящими Правилами путем заполнения соответствующих полей (проставления отметок) в Платежном приложении.
Для подтверждения действий Держателя по добавлению Карты в Платежное приложение Банк направляет на мобильный номер телефона Держателя, предоставленный Клиентом Банку, одноразовый пароль. Держатель вводит одноразовый пароль в Платежном приложении и, тем самым, подтверждает свое согласие на создание Карточного токена в целях использования Карты с применением Платежного приложения, а также ознакомление и согласие с Правилами.
Возможность совершения операций по Карте с использованием Платежного приложения предоставляется Держателю после совершения указанных действий и выпуска Карточного токена.

3.2. Не все Карты могут быть добавлены и использованы в Платежном приложении. Карта не может быть добавлена и использована в Платежном приложении в случаях ограничения возможности ее использования согласно условиям заключенного с Банком договора, со стороны платежных систем, а также настоящих Правил.

3.3. Платежное приложение может быть недоступно в случаях, предусмотренных отдельными соглашениями с Поставщиком, а также иными документами Поставщика.

3.4. Использование Платежного приложения доступно для осуществления платежей во всех торгово-сервисных предприятиях (далее – ТСП), позволяющих совершать покупки с использованием конкретного Платежного приложения. Однако использование Платежного приложения может быть ограничено в зависимости от размера совершаемой покупки, а также может быть недоступным для совершения покупок в некоторых ТСП.

3.5. Функционал Платежного приложения может поддерживать возможность совершения платежей с использованием системы быстрых платежей Банка России (сервиса, предусматривающего прием и исполнение распоряжений плательщика в режиме реального времени).

4. Соглашения с держателем Карты

4.1. Использование Карты регулируется:
- Условиями комплексного банковского обслуживания физических лиц в КБ «Долинск» (АО) – в случае если Держателем Карты является Клиент – физическое лицо или его уполномоченный представитель;
- Условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, в КБ «Долинск» (АО) – в случае если Клиентом Банка является юридическое лицо, индивидуальный предприниматель или лицо, занимающееся частной практикой;
- а также иными договорами, заключенными между Клиентом (Держателем) Карты и Банком. Условия указанных Договоров также распространяются на отношения, возникающие в результате использования Держателем Карты Платежного приложения.

4.2. Плата за использование Платежного приложения:

4.2.1. Банком не взимается плата за использование Платежного приложения. Тем не менее, Поставщики, а также иные сторонние организации, в том числе операторы беспроводной связи или поставщики услуг передачи данных, могут взимать плату за услуги в связи с использованием мобильного устройства или Платежного приложения. При этом все комиссии и другие платежи, применимые к Клиенту (Держателю) в соответствии с условиями Договора, также применяются ко всем операциям, совершенным с использованием Платежного приложения.

4.2.2. Банк, а также Платежное приложение или ТСП по своему усмотрению могут устанавливать лимиты на совершение операций покупки.

4.3. Держатель Карты соглашается получать от Банка сообщения, связанные с использованием Карты в Платежном приложении, в том числе электронные сообщения на адрес электронной почты, который предоставил держатель Карты в Банк. В случае если контактные данные держателя Карты изменились, держатель Карты обязан сообщить об этом Банку.

4.4. Держатель для совершения бесконтактного платежа с использованием Карты в Платежном приложении, выбрав соответствующую Карту, подносит мобильное устройство к считывающему платежному устройству ТСП. В случае получения соответствующего запроса Держатель Карты подтверждает оплату с помощью биометрических данных, зарегистрированных Держателем Карты, на соответствующем мобильном устройстве, или путем ввода PIN-кода в Платежном приложении или в считывающем платежном устройстве.
Хранение данных Карты/Карточного токена, использование Платежного приложения осуществляется в соответствии с условиями пользовательского соглашения или иного аналогичного договора, заключаемого между Держателем и Поставщиком Платежного приложения. Указанные правоотношения регулируются напрямую между Держателем и Поставщиком без участия Банка.

5. Соглашения со сторонними организациями

5.1. Использование Платежного приложения Держателем Карты также будет подпадать под действие соглашений (условий использования) с Поставщиком и/или другими сторонними организациями (например, с оператором мобильной связи и другими сервисами, которые могут быть интегрированы в Платежное приложение).

6. Хранение учетных данных пользователей Платежного приложения

6.1. Держатели Карт, использующие Платежное приложение, обязуются обеспечить конфиденциальность своих данных и не разглашать третьим лицам идентификаторы, пароли, а также иные учетные данные, необходимые для активации и входа в мобильное устройство держателя Карт и совершения покупок с использованием Карт посредством Платежного приложения.

6.2. В случае разглашения учетных данных третьим лицам Держатель Карты несет полную ответственность за возможность получения такими третьими лицами личной информации держателя Карты, доступа к мобильному устройству Держателя Карты и Платежному приложению, а также возможность совершения операций с использованием Банковских карт.

6.3. Перед тем как зарегистрироваться в Платежном приложении держатель Карты обязан убедиться, что для доступа в мобильное устройство им указаны исключительно учетные данные держателя Карты, в том числе данные встроенного в мобильное устройство сканера отпечатка пальцев, поскольку указанные данные будут использованы и авторизированы в Платежном приложении для совершения операций покупок.

6.4. В случае если учетные данные для доступа к мобильному устройству держателя Карты, в том числе данные встроенного в мобильное устройство сканера отпечатка пальцев, принадлежат третьему лицу, операции, совершенные в Платежном приложении с использованием указанных данных, считаются совершенными держателем Карты. Держатель Карты несет ответственность за все операции, совершенные с помощью его мобильного устройства, независимо от того, принадлежали ли использованные учетные данные держателю Карты или другому лицу.

6.5. В случае утраты или кражи мобильного устройства, компрометации данных для доступа к мобильному устройству держатель Карты обязан уведомить Банк незамедлительно после обнаружения факта утраты/кражи мобильного устройства, компрометации данных для доступа к мобильному устройству.

До момента поступления в Банк уведомления держателя об утрате/краже мобильного устройства, компрометации данных для доступа к мобильному устройству ответственность по операциям, совершенным с использованием Карты несет держатель Карты.

Держатель уведомляет Банк об утрате утрате/краже мобильного устройства, компрометации данных для доступа к мобильному по телефону 8(800) 250-9955.

6.6. Держатель Карты несет ответственность за все операции, совершенные с помощью Карты, за исключением случаев, предусмотренных условиями Договоров и положениями действующего законодательства Российской Федерации.

7. Ответственность Поставщика

7.1. Поставщик предоставляет Платежное приложение и несет полную ответственность за его функционирование.
Работа Платежного приложения обеспечивается и контролируется Поставщиком Платежного приложения. Банк не гарантирует работоспособность Платежного приложения, возможность регистрации и использования Карт в Платежном приложении, а также соответствие мобильного устройства Клиента требованиям Платежного приложения.

7.2. Банк не несет ответственности за возможные проблемы в использовании Платежного приложения или отсутствие возможности для держателя Карты использовать Платежное приложение для совершения тех или иных операций.

7.3. Банк не несет ответственности за убытки, которые может понести держатель Карты в результате отказа ТСП в возможности совершения операций с использованием Платежного приложения.

8. Безопасность Платежного приложения

8.1. Безопасность информации, предоставленной или хранимой Поставщиками, или другими третьими лицам в связи с использованием Платежного приложения, находится вне контроля Банка.

8.2. Банк не несет ответственности при нарушении Поставщиками правил безопасности, влияющих на любую собранную, сохраненную или отправленную в связи с использованием Платежного приложения информацию.

9. Отмена и приостановление платежей

9.1. Банк вправе в любое время изменить тип Карт, которые могут быть использованы в Платежном приложении или прекратить сотрудничество с Поставщиком.

9.2. Банк вправе приостановить возможность использования Карты для совершения операций, посредством использования Платежного приложения.

9.3. Указанные выше действия Банк вправе предпринять без предварительного уведомления держателей Карт в случае, если держатель Карты не выполняет настоящие Правила и/или нарушает условия Договоров, а также в иных случаях по усмотрению Банка.

9.4. Держатель Карты в любой момент может удалить зарегистрированную ранее Банковскую карту из Платежного приложения.

10. Сбор, использование и передача информации

10.1. Сбор, использование и передача информации о держателе Карты регулируется Условиями комплексного банковского обслуживания физических лиц в КБ «Долинск» (АО). Кроме того, держатель Карты соглашается с тем, что Банк вправе собирать, использовать и передавать информацию о держателе, в том числе информацию, относящуюся к Карте держателя и использованию Платежного приложения, а также обмениваться данной информацией с Поставщиком и платежной системой МИР, а в случае совершения платежа через систему быстрых платежей с Банком России и АО «НСПК», в следующих целях:

- для подтверждения личности держателя;

- для оказания содействия при любой покупке или иной операции с использованием Карты держателя;

- для предоставления информации об операциях держателя с использованием Карты в рамках Платежного приложения;

- для содействия Поставщикам в улучшении Платежного приложения при выполнении своих обязательств и реализации своих прав в соответствии с соглашениями, заключенными с держателем Карты или Банком. Поставщик вправе обобщать информацию о Пользователях или делать ее обезличенной для целей, изложенных в политике конфиденциальности или условиях использования Поставщика.

10.2. Добавляя свою Карту в Платежное приложение, держатель Карты понимает и соглашается с тем, что Банк вправе собирать, использовать и передавать информацию для указанных выше целей.

11. Направляемые сообщения

11.1. Держатель Карты соглашается получать от Банка уведомления, связанные с использованием Карты в Платежном приложении, в том числе электронные сообщения на адрес электронной почты, который предоставил держатель Карты в рамках заключенного Договора.

Держатель Карты обязан предоставить Банку достоверную информацию для получения уведомлений, перечисленных в абз. 1 настоящего пункта, при изменении информации, указанной в настоящем пункте, своевременно предоставить в Банк обновленную информацию.

12. Отказ от гарантии и ограничение ответственности

12.1. Банк не управляет Платежным приложением или сетями беспроводной связи и не имеет контроля над их управлением.

12.2. Банк не несет ответственности перед держателями Карт прямо или косвенно за любые обстоятельства, при которых прерывается или нарушается функционирование Платежного приложения (недоступность Платежного приложения или услуг беспроводной связи, коммуникационных услуг, задержки в сети, перебои в работе системы или прерывание беспроводного соединения). Банк не несет ответственности за Платежное приложение или какие-либо услуги беспроводной связи, используемые для доступа, использования или поддержания таких услуг.

12.3. Банк не гарантирует доступность Платежного приложения для проведения операции, наличие возможности совершения операций в том или ином ТСП или непрерывное либо безошибочное использование Платежного приложения. Использование Платежного приложения включает в себя передачу информации о пользователе в электронном виде по предоставленным третьими лицами каналам связи.