Расчетно-кассовое обслуживание физических лиц

Расчетно-кассовое обслуживание физических лиц в рублях и иностранной валюте является одной из предоставляемых услуг банка.

Счет открывается Клиенту на основании заявления, предоставленного паспорта и подписанного банковского договора. Ведение счета включает в себя:

• зачисление денежных средств на счет клиента
• прием и выдача наличных денежных средств со счета
• предоставление выписки о состоянии счета клиента

Также в нашем банке физические лица могут осуществить перевод денег, как в пределах страны, так и за границу. Быстро и надежно.

Перевод в рублях можно осуществить как без открытия счета, так и со счета открытого в банке. Обязательным условием является наличие счета получателя перевода.

С подробными тарифами можно ознакомиться в приложенном документе. 

 

Рекомендации по заполнению платежных поручений на переводы в иностранной валюте

В целях более оперативного прохождения переводов в иностранной валюте, а также снижение риска задержки и/или возврата денежных средств иностранными банками, просим принять к сведению следующие правила и рекомендации:

• При переводах в иностранной валюте назначение платежа необходимо заполнять строго на английском языке. Не допускается заполнение поля «Назначение платежа» на русском языке либо на русском языке латинскими буквами.
• Назначение платежа обязательно должно содержать указание на то, за что осуществляется оплата, с обязательным указанием экономической сущности операции, наименования услуги/товара, номеров и дат договоров.
• НЕ рекомендуется использовать общие фразы «FOR GOODS», «FOR SERVICES», «FOR ELECTRONICS», «FOR ELECTRONIC COMPONENETS».

Внимание! При использовании общих фраз присутствует высокая вероятность остановки платежа в банке-корреспонденте либо банке-посреднике и влечет за собой запросы о деталях перевода, либо поступление комплаенс-запросов по переводу. Обращаем внимание, что сроки комплаенс–процедур иностранных банков не регламентированы.

• Необходимо убедиться, что товар, за который осуществляется платеж, не под санкциями.
  Информацию о товарах, находящихся под санкциями, Вы можете проверить по следующим ссылкам:
  https://www.alta.ru/tnved/forbidden_codes/ 
  http://traderadar.kz. 
• В назначение платежа также рекомендуется указывать код ТН ВЭД товара, за который осуществляется платеж.

Внимание! Несмотря на выполнение данных рекомендаций, платеж может быть не исполнен иностранными банками вследствие действий иностранных государств и/или международных организаций, в том числе введение ограничений в отношении Российской Федерации, требований законодательства иностранных государств, внутренней политики иностранных банков.

 

В настоящее время Банком России установлены временные ограничения на проведение операций по выдаче иностранной валюты с вкладов и счетов клиентов-физических лиц.

Мы собрали для Вас основные ограничения.

Как получить наличную валюту.

Если иностранная валюта поступила на счет до 9 марта 2022 года, ее можно снять наличными, но не более 10 тыс. долларов США или эквивалент в евро. Независимо от валюты вклада или счета, снять валюту со счетов можно только в долларах или евро. Если сумма больше лимита, остаток можно получить в рублях по курсу Банка России либо внутреннему курсу Банка (если средства поступили на счет до 9 сентября 2022 года применяется курс Банка России на день выдачи. Если средства поступили после 9 сентября 2022 года применяется внутренний курс Банка).

Валюту, которая поступила на счет 9 марта 2022 года и позже, нельзя будет получить наличными, пока действует временный порядок. При этом, эти деньги вы всегда можете получить в рублях по курсу банка России либо внутреннему курсу Банка на день выдачи.

На какие счета распространяется.

На все валютные депозиты, текущие счета и счета дебетовой карты.

Если вклад или счет открыт в иной валюте.

Для валюты, отличной от рублей, долларов США и евро, действуют ограничения на снятие. Если эта валюта поступила на счет до 9 марта 2022 года, то сначала ее необходимо обменять на доллары США, евро или рубли, и только потом снять. При этом получить наличными можно не более той суммы, которая была у вас в валюте на 9 марта 2022 года, при этом максимум также установлен в размере 10 000 $ или эквивалент в евро. Если валюта поступила после 9 марта 2022 года получить ее можно только в российских рублях.

Если валюта в разных банках.

Лимит применяется отдельно к каждому банку — по 10 000 $ или эквивалент в евро, но не больше остатка на валютных счетах на 9 марта 2022 года. 

Подробная информация, об установленных Банком России ограничениях на проведение кредитными организациями операций по выдаче наличной иностранной валюты с вкладов и счетов клиентов – физических лиц в иностранной валюте, размещена на сайте Банка России.

 

Банк вправе отказать в заключении сделки и отклонить Поручение на покупку/продажу валюты, по любой из следующих причин, но не ограничиваясь:

- отсутствие рыночных котировок по инструменту, указанному в Поручении на покупку/продажу валюты;

- отсутствие возможности проведения расчетов по сделке при недостаточности денежного покрытия на счете Контрагента, а также после окончания времени приема платежных документов в обработку Контрагента.

- отсутствие денежных средств на счете Клиента на момент окончания времени приема Банком Поручений на покупку/продажу валюты;

- наличие ограничений регуляторного характера.